Vorsorgelösungen für Private

Vorsorgeanalyse

Wir bieten Ihnen die Möglichkeit, Ihre aktuelle Vorsorgesituation durch eine individuelle Analyse in Bezug auf Ihre Risikovorsorge zu erfassen. Vorsorgen bedeutet, sich mit Eventualitäten und unangenehmen Ereignissen auseinanderzusetzen, von welchen Sie zum aktuellen Zeitpunkt überhaupt nicht betroffen sind. Bei der Planung Ihrer Vorsorge ist deshalb Um- und Weitsicht gefragt.

Drei Vorsorgerisiken im Zentrum

• Erwerbsunfähigkeit infolge Invalidität: Welche Leistungen ersetzen Ihr bisheriges Erwerbseinkommen?
• Tod: Welche Leistungen bieten Sicherheit und Kontinuität für die Hinterbliebenen?
• Alter: Welches Vermögen und Einkommen steht Ihnen im Ruhestand zur Verfügung?

Unsere Vorsorgeanalyse bietet Antworten

• Erster Schritt: Wir sprechen über Ihre Ziele und Vorstellungen.
• Zweiter Schritt: Wir analysieren Ihre Situation, indem wir Ihnen eine Übersicht über Ihre aktuellen Leistungen aus den drei Säulen vermitteln und diese mit Ihren persönlichen Vorstellungen vergleichen. Existieren für Sie Vorsorgelücken, zeigen wir Ihnen auf, wie Sie diese auf optimale Weise decken können.

Vorsorgeanalyse

Wir bieten Ihnen die Möglichkeit, Ihre aktuelle Vorsorgesituation durch eine individuelle Analyse in Bezug auf Ihre Risikovorsorge zu erfassen. Vorsorgen bedeutet, sich mit Eventualitäten und unangenehmen Ereignissen auseinanderzusetzen, von welchen Sie zum aktuellen Zeitpunkt überhaupt nicht betroffen sind. Bei der Planung Ihrer Vorsorge ist deshalb Um- und Weitsicht gefragt.

Drei Vorsorgerisiken im Zentrum

• Erwerbsunfähigkeit infolge Invalidität: Welche Leistungen ersetzen Ihr bisheriges Erwerbseinkommen?
• Tod: Welche Leistungen bieten Sicherheit und Kontinuität für die Hinterbliebenen?
• Alter: Welches Vermögen und Einkommen steht Ihnen im Ruhestand zur Verfügung?

Unsere Vorsorgeanalyse bietet Antworten

• Erster Schritt: Wir sprechen über Ihre Ziele und Vorstellungen.
• Zweiter Schritt: Wir analysieren Ihre Situation, indem wir Ihnen eine Übersicht über Ihre aktuellen Leistungen aus den drei Säulen vermitteln und diese mit Ihren persönlichen Vorstellungen vergleichen. Existieren für Sie Vorsorgelücken, zeigen wir Ihnen auf, wie Sie diese auf optimale Weise decken können.

Vorsorgelücken

Die Leistungen des Schweizer Vorsorgesystems werden oft überschätzt – besonders bei Krankheit. Während bei Unfällen bis zu 90 % des Einkommens versichert sind, entstehen bei krankheitsbedingter Invalidität häufig grosse Lücken. Statistiken zeigen: Über 90 % aller Invaliditäts- und Todesfälle sind krankheitsbedingt – das Risiko wird häufig unterschätzt.

Wir empfehlen

• Setzen Sie sich frühzeitig mit der Vorsorgethematik auseinander
• Nehmen Sie sich Zeit für ein Gespräch mit unseren Spezialistinnen und Spezialisten

Wir helfen Ihnen, Vor- und Nachteile abzuwägen und die für Sie geeignete Lösung auszusuchen.

Pensionsplanung

Im Rahmen einer Pensionsplanung werden Ihre gesamten finanziellen Angelegenheiten speziell im Hinblick auf Ihre Pensionierung so strukturiert und optimiert, dass Sie Ihren dritten Lebensabschnitt mit Freude und Unbeschwertheit angehen können. Das Besondere an einer umfassenden Pensionsplanung liegt darin, dass die Themen Wertschriftenanlagen, Hypotheken, Steuern, Vorsorge, Nachfolge etc. nicht separat, sondern gemeinsam betrachtet werden. Nur mit einer solchen vernetzten Analyse können Sie Ihre Pensionierung umsichtig planen und profitieren von zahlreichen Vorteilen.

Vorteile

• Sie erhalten eine gute Übersicht über alle finanziellen Angelegenheiten und gewinnen an Sicherheit
• Sie sparen Zeit und Wege ein, weil Sie alle notwendigen Informationen und Vorkehrungen gut strukturiert aus einer Hand erhalten
• Aus einer frühzeitigen Planung resultieren in den meisten Fällen erhebliche Steueroptimierungsmöglichkeiten. Deren Umsetzung bedeutet für Sie bares Geld, welches Sie nach Ihrer Pensionierung zur Verfügung haben